先读税务和合规，确认自己理解 CRS、FATCA、境外账户申报、资金来源和回款风险。
账户总净值（公开版）数据截至 --
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全部
公开版不显示账号；现金流已按收益率口径处理
净值历史趋势
组合收益率与主要指数对比
风控监控
基于持仓、期权义务与组合集中度的自动风控
收益回顾
开户以来按月或按年查看
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Positions
持仓
按公开组合口径展示完整持仓、集中度、期权到期和监控清单。
集中度诊断
重仓占比与期权敞口
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净值构成
股票、ETF、期权和现金的净值占比
NAV
持仓市值排行
按组合权重排序
Top 5
浮盈浮亏排行
根据 IBKR Flex 未实现盈亏字段自动更新
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交易记录
按月查看交易流水与本月盈亏汇总
期权到期
按到期日、行权价和估算行权概率监控
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持仓明细
显示全部当前持仓，不显示账号
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| 标的 | 数量 | 价格 | 市值 | 账面浮盈浮亏 | 权重 |
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Insights
洞察
结合公开持仓、期权义务、类现金覆盖、月度盈亏和最新宏观数据，生成系统性复盘框架；只做观察和风险纪律，不显示账号信息。
Portfolio Event Radar
持仓事件雷达
按事件优先级筛选持仓动态，结合组合权重、事件类型和来源质量判断需要优先盯的变化。
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US Stock Guide
美股指南
把 zgwl/chinese-buy-us-stock-guide 的主题框架整理成站内可读的路线图：先理解税务与合规，再决定账户、券商、入金和出金路径。
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zgwl / chinese-buy-us-stock-guide
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先搞懂规则，再把钱投进去
原项目是一份面向中国大陆投资者的美股科普，覆盖开户、税务、合规、美国券商、银行入金、加密入金、出金、美国税号和总结；正篇最后校订于 2026 年 5 月，后续政策变化以加更为准。
正篇9开户到总结
加更2政策与合规
定位科普非法律/税务建议
三条阅读路线
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围绕银行账户、美国券商和银行入金，建立可解释、可追溯、可长期维护的基础链路。
ITIN、加密入金和出金路径更依赖政策变化，只适合作为补充研究，不作为默认方案。
合规边界
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Notice
境外投资、税务居民身份、外汇用途、CRS/FATCA、遗产税和加密资产合规都可能随政策变化。这里不提供规避监管、逃税或隐匿资金的操作建议；执行前应以券商、银行、税务机关和专业顾问的最新口径为准。
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按原项目 9 篇正篇整理成决策卡片
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